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干货丨财务RPA机器人应用风险多维度分类解析

日期:2022年05月30日

       金融RPA机器人应用风险多维度分类分析 金融RPA机器人可以按照部署方式、运行场景、运行方式进行分类。在不同的分类模型中, 金融RPA机器人应用面临的风险也不同, 通常分为四类:监管合规风险、内控风险、数据准确性风险、信息安全风险。 RPA机器人风险分类 1、合规风险应用框架不符合监管要求;未能全程监控金融RPA机器人的执行, 导致异常无法追踪;缺乏对 RPA 机器人的审查机制;未及时向监管机构报送数据或报送数据不准确等。 2.内部管控风险应用框架不符合企业内部信息管理要求;金融RPA机器人平台不符合公司软件入网要求; RPA机器人权限设置过大或过小或权限冲突。
        3、数据准确性风险金融RPA机器人运行环境不稳定或相关信息系统变化导致机器人执行异常中断;金融RPA机器人误操作或执行不准确。 4、信息安全风险金融RPA机器人被恶意攻击;金融RPA机器人数据未加密存储和传输;金融RPA机器人运营载体不受安全控制, 导致金融信息数据泄露;金融RPA机器人平台存在信息安全漏洞。部署方式维度风险分析 由于部署方式不同, 金融RPA机器人根据机器人的运行环境, 面临着能否连接外部网络和能否连接控制系统的问题。可分为公网单机版机器人、公网在线版机器人、内网单机版机器人和内网在线版机器人四种。金融RPA机器人部署带来的风险主要集中在机器人部署的网络位置带来的数据泄露和恶意攻击风险。对不同类型金融机器人的风险评级建议如下: 1、公网单机机器人 部署在公网的机器人频繁暴露于互联网环境, 互联网上的机器人无法获得防火墙等安全措施、防病毒和网络隔离。加上自身操作系统的保护,

恶意攻击和数据泄露的风险系数比较高。
       但是, 对于大多数企业来说, 需要在公网上进行交互的业务系统(如银行系统和步行系统)都会配置专线进行业务交互, 所以实际上会像内网环境一样受到保护。但是, 真正要在完整的公网中交互的业务流程的数据价值一般不会太大, 因此风险事故的后果不是很严重。 2、公网在线机器人基于公网单机机器人, 因为交互节点较多, 所以频繁曝光的可能性会增加。 3、内网单机机器人依赖于企业内部的安全防护情况, 因此在保证内网安全的情况下, 数据泄露和恶意攻击的发生还是非常少的。但是, 企业内部的数据会更加有价值和敏感, 一旦泄露, 会给企业带来更大的损失。 4.内网线上机器人依赖内网因此, 在保证内网安全的同时, 还存在一定的数据泄露和恶意攻击的可能空间。运营场景维度的风险分析 根据机器人的运营场景, 金融RPA机器人可分为查询机器人、报告机器人、操作机器人、分析比对机器人四种类型。由于金融RPA机器人运行场景带来的风险, 主要集中在异常机器人或异常环境, 导致机器人无法按预期进行自动化操作, 从而导致生产事故。但在实际应用中, 金融RPA机器人只会按照预先设定的指令运行, 在开发阶段会充分考虑异常情况进行容错处理, 这样的风险可能极小。 1、询盘机器人 询盘机器人不产生生产事件, 发生事故的可能性极小。 2、理论上, 报告类机器人发生事故的可能性高于其他类, 但可能性仍然极高。由于举报业务多为与外界的互动, 事故发生的影响会更大。
        3、理论上, 操作类机器人发生事故的可能性要高于其他类, 但可能性还是极高的。因为操作类别基本围绕在企业中的应用, 所以事故发生的影响比学校要高 4、分析比较机器人 分析比较机器人不会产生生产事件, 发生事故的可能性是极不可能。操作模式维度的风险分析可以根据机器人的操作模式分析财务RP。机器人分为全自动机器人和人机交互机器人两种。
       就风险类型而言, 这两类机器人没有太大区别。由于金融RPA机器人的运行模式带来的风险, 主要关注是否存在人为干预或恶意操作导致的风险事故。 1、全自动机器人全自动机器人集中部署在数据中心或安全区域,

不会对人为干预开放, 极不可能发生人为干预风险事故。
        2、人机交互机器人虽然人机交互机器人是完全、持续地暴露在人为干预的环境中, 但这种机器人仍然是一个基于人类意志的软件。只要公司对人员的管控足够安全和​​规范, 恶意操作的风险就极低。对于误操作, 人们也可以及时制止和纠正。由此产生的业务损失相对较小, 甚至没有实际损失。

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