首页 新闻 发展神速!五大保险资管"第三方业务"超3万亿!从起航到提速,经历了这些

企业新闻

发展神速!五大保险资管"第三方业务"超3万亿!从起航到提速,经历了这些

日期:2022年05月30日

       作为资产管理机构“试金石”的第三方业务, 随着保险资产管理机构越来越受到重视, 发展迅速。起初, 保险资产管理公司作为适当的“买方”, 管理着母公司的大量资金。他们不需要考虑筹款的压力, 只要投资好就行了。随着一些中小机构和市场意识强的机构优先管理第三方基金, 以及一些保险公司开始“选拔”经理人招聘经理人, 保险资产管理公司也普遍感受到竞争压力——是他们的自备食物够不够?如何证明我的管理能力?你能吸引第三方自己管理资金吗?因此, 近年来, 即便是管理规模达万亿的大型保险资产管理公司, 也将拓展“第三方业务”作为重要方向。据券商中国记者统计, 截至2021年底, 有数据显示的中国人寿资产、平安资产、太保资产、泰康资产合计第三方业务规模近2.9万亿元, 年均增速2021年近6000亿元, 增长25%以上;加入人保资产后, 五家主要保险资管公司的第三方业务规模已超过3万亿。其中, 保险资产管理公司拓展第三方业务的一个重要抓手就是组合资产管理产品。从这项业务的发展中, 可以看出各个机构的实力。到2021年底, 该业务规模已达到3.2万亿, 在三大保险资管业务中规模最大, 仅用一年时间就从2万亿增长到3万亿。第三方业务增长 保险机构, 主要是上市保险公司, 近年来主动披露第三方业务管理情况。从各家企业的声音中也能看出对其的重视。截至2021年末, 人保集团第三方资产管理规模6211.87亿元, 较年初增长33.6%。其中, 年金及养老金业务方面, 资产管理规模较年初增长54.6%。截至2021年12月末, 平安资产受托管理资产规模达到4.05万亿元, 较年初增长11.7%;第三方资产管理规模5120.72亿元, 比年初增长32.7%。截至2021年末, 中国太平洋保险集团管理资产2.6万亿元, 比上年末增长6.8%, 其中第三方管理资产7894.68亿元, 同比增长6.8%。比上年末增长0.2%; 2021年, 第三方管理费收入26.73亿元, 同比增长12.1%。其中, 太保资管管理的第三方资产规模2671.20亿元, 比上年末增长5.5%。非上市保险公司范围机构中, 中国人寿资产并表管理资产超过4.4万亿元, 第三方资产总额超过5000亿元; 2020年底, 中国人寿资产第三方资产总额超过4500亿元。年初增长40%。泰康资产官网披露, 到2021年底, 委托管理规模将超过2.7万亿, 其中第三方资产规模将超过1.6万亿(其中养老金管理规模6400亿)。此外, 部分中小保险资管公司的第三方业务发展更为突出, 如华泰资产、民生通汇资产、光大资产等。永明资产等 记者从业内了解到, 到2021年底, 华泰资产管理规模将超过5100亿元, 其中华泰保险体系外的第三方业务占比约90%。强调可见数据增长的背后, 是保险资管公司对第三方业务的战略重点, 以及相应的一系列动作布局。中国人寿资产总裁王俊辉在2022年初的公司工作会议上提出,

希望“双极增长, 构建公司多元化、协同发展新格局”, 即牢牢把握黄金发展机遇资管行业期间, 坚持一方业务与三方业务并重, 大力培育新的增长极, 做大做强三方业务。 “第三方业务是检验​​保险资管综合能力的试金石, 是保险资管真正从内部委托向市场化转变的重要标志。计划在未来3-5年内, 公司第三方托管资产占比会比较大, 提高并力争超越内部托管规模。
       ”某大型保险资管的负责人曾表示。平安资产管理董事长黄勇在接受记者采访时表示, 公司从2006年开始从事第三方业务, 并逐年稳步增长。目前第三方客户包括银行、保险公司、大中型企业、境外机构等。从占比来看, 目前第三方业务占比超过百分之十, 长期目标是逐步提高第三方业务占比。全球部分知名保险资产管理公司的第三方业务超过半数。新华保险CEO兼总裁李泉在今年3月的业绩发布会上介绍, 第三方业务规模连续两年实现高速增长。, 业务质量和结构也得到优化。 “十四五”期间的目标之一是保险体系外第三方资产管理规模达到新华资管总规模的20%以上。李泉介绍, 新华资产设立了第三方业务部, 涵盖股权和固定收益业务。一家中小型保险资管公司负责人也告诉记者, 公司从2020年开始更加关注组合资管产品, 成立了专业部门, 并正在积极组建团队发行产品。其他。为打造全产品线, FOF以保险资产管理为特色, 以多种形式开展第三方业务, 包括专户管理、资产管理产品、资产证券化、养老金产品等。其中, 组合资产管理产品已成为是近年来企业发展三方业务的最重要抓手, 其机构数量和规模近年增长迅速。银保监会数据显示, 截至2021年底, 保险资产管理公司发行和管理的组合保险资产管理产品余额3.2万亿元, 主要投资于债券和股票。邓中宝此前披露, 2020年末, 组合保险资管产品净资产规模为2.14万亿元, 同比增长71.21%。这意味着, 2021年组合保险资管产品规模也将增长50%左右。从数量上看, 目前尚无2021年全年数据。根据中保登2021年上半年披露的信息, 共注册投资组合产品336个, 其中固定收益类产品211个, 权益类产品72个, 混合类产品53个。截至 2021 年 6 月 30 日当天, 中宝灯共完成了543个组合产品的预发布注册。据券商中国记者统计, 去年上半年, 中亿资产、泰康资产、华泰资产位居注册产品榜首, 注册产品数量接近或超过30个;阳光资产、百年保险资管、民生通汇资产、光大永明资产、人保资产、新华资产等注册资产约20家, 规模也比较大。经过多年的积累和发展, 保险资产管理公司的组合业务产品线也比较完善。例如, 太保2021年年报披露, 太保资产面向机构客户, 完善现有战略产品, 做强传统产品, 不断扩大固定收益和流动性产品业务规模, 逐步搭建全风险收益阶梯。具有中国太保的特点。 FOF产品线。李泉还介绍, 截至2021年底, 新华资产的投资组合产品数量已达100种, 具有差异化久期和风险收益特征的产品线进一步完善。目前, 其组合资产管理产品规模超过2660亿元。 “FOF是我们独有的产品,

因为购买基金曾经是保险投资的一部分, 我们在自己的投资过程中也培养了一支对基金非常熟悉的专业团队, ”李泉说。从2020年的情况来看, 组合保险资管产品的种类也可以有所借鉴, 其中以固定收益类占比居多。 2020年末2.14万亿元中, 固定收益产品规模1.77万亿元, 占比82.68%;权益类产品0.24万亿元, 占11.43%;混合产品0.13万亿元, 占比5.89%。
       非行业机构投资者“贡献”了保险资管第三方业务客户的半壁江山, 其中大部分是机构投资者, 包括保险公司,

以及银行理财子公司、信托公司、证券公司等各类多元化机构。据记者了解, 在资管新规出台之前, 银行理财基金成为保险资管产品的购买者。资管新规出台后, 银行理财子公司也开始陆续购买保险资管组合产品。
       某大型保险资管负责人告诉记者, 目前该行理财子公司产品的购买规模已超过1000亿,

涉及的产品种类包括固定收益类和权益类产品。黄勇在接受记者采访时表示, 资管新规出台后, 银行理财向净值化转型压力较大, 急需低波动、绝对收益的产品。子公司提供更多元化的产品和投资咨询服务。目前, 80%的银行理财子公司已经是平安资管的客户。据李泉介绍, 凭借在固定收益方面的专长, 新华资产组合资产管理产品吸引了大量机构投资者客户, 达到100多家。据了解, 在组合保险资产管理产品的投资者中, 产业和非产业投资者的资金大致相同。 2020年末保险业机构持仓1.08万亿元, 非行业机构持仓1.02万亿元。个人业务采取小步骤。从组合资产管理产品来看, 该业务仍唯一可以向个人合格投资者私募发行的保险资管产品。
       据记者采访业内人士, 2020年政策出台后, 从2020年下半年开始, 泰康资产、华泰资产、大家资产等保险资管公司相继开始高位试水个人业务。 -净值客户。慢慢走。泰康资产相关负责人近日介绍, 该类业务秉承“踏踏实实”的理念, 先后推出多款个人合格投资者专属产品。此外, 公司还与各大银行的私人银行部门在组合保险资产管理产品方面开展合作, 为高净值客户提供资产管理服务。据记者采访了解, 保险资产管理公司个人业务的主要形式是通过TOF等方式“间接私转私”。
       其中一种业务结构是信托计划向高净值人士募集资金,

保险资产管理公司担任信托计划的投资顾问, 信托计划资金投资于保险资产管理产品。管产品设计的初衷是针对高净值人群。据悉, 采用这种方式的考虑因素是:一方面保险资产管理公司在面对和服务个人投资者方面经验相对不足, 而个人客户和机构客户的特点以及对制度、销售乃至投资者的要求保护都是有很大区别的。另一方面, 私募产品的投资人限制为200人, 规模普遍小于以往保险资产管理公司;资产管理机构发行toC产品募集资金后, 以投资者身份投资保险资管产品, 有利于产品发行规模。同时, 记者还了解到, 目前各保险资管公司在高净值客户业务方面的进展参差不齐。在一些大型保险资产管理公司和市场化的中小型保险资产管理公司中, 也有机构尚未开展个人业务。 .

相关新闻

  • 2022-06-01 14:29:06

    留学美国:要就医先预约

    留学美国:看病前先预约---来源:Tops留学生生病是留学生最头疼的事。一是美国的医疗费用昂贵,二是很难找到合适的医院。了解如何在美国就医非常重要。查资料:美国有很多医院,刚到外地的中国留学生有时不知道怎么就医。纽约、洛杉矶、旧金山等大城市的“唐人街”有很多华人开的诊所,从瘀伤、耳鼻喉科、外科、针灸......

  • 2022-06-11 12:25:00

    爱飞翔_浪漫三亚_论坛_天涯社区

    亲爱的朋友们,我给大家带来一组风景如画的三亚PP婚纱摄影。三亚婚纱摄影...

  • 2022-05-06 19:48:50

    在线1对1少儿英语行业竞争激烈 阿卡索师资储备领跑行业

    跟着经济全球化开展,英语成为重要交流东西和竞赛优势。少儿英语可以从小培育孩子的言语思维才能以及应对应试和直抒己见压力,得到家长的极大注重。以开展的眼光去看待少儿英语职业,在线1对1的授课方法凭借网络技术东西供给了愈加宽广的商场开展空间。本次iiMediaResearch(艾媒咨询)发布的《2020-......

联系我们